1.異地短時間多次刷卡
　　持卡人所在地區(qū)辦卡后，由于工作不固定或者沒有固定住所等原因，導致短時間內(nèi)在不同的地點使用POS機刷卡多次，很多銀行會認為這種頻繁的異地消費是在套現(xiàn)，因此極易被風控系統(tǒng)捕捉到。
　　2.持卡人消費習慣異常
　　舉個例子來說，就是本來你的刷卡消費習慣都是生活類物品，如超時、交通、房租等，但是猛然間你的這類消費大幅下降，取而代之的是各種網(wǎng)上支付，這樣就造成了消費刷卡異常。
　　3.有不良信用記錄
　　一旦用戶逾期還款情況較多，在銀行有了不良信用記錄，極易在使用POS機時被風控，只有堅持刷卡并及時還款，消除不良信用記錄，才有可能解除風險。
　　風控是什么？
　　風控主要是針對于POS機和信用卡的交易安全問題，目前我國以銀聯(lián)為準，通過自身的系統(tǒng)達到風險控制的目的，對一些存在交易風險的商戶在刷POS機時，對消費交易進行調(diào)查或者進行資金凍結的處理。