拉卡拉支付有限公司成立于2005年，是首批獲得央行頒發的《支付業務許可證》的第三方支付機構之一。拉卡拉支付有限公司山西分公司自成立以來，嚴格按照各項監管要求開展業務，努力為用戶提供更便捷、更高效的產品和更優質的服務。作為金融行業新興的支付機構，我司在創新發展的同時，主動建立了符合當前業務實際的洗錢風險防控體系，并將“風險為本”納入企業經營戰略。

完善反洗錢運行機制

公司從業務條線細節到反洗錢牽頭部門建立了具有“良性循環增長”功能的動態運行機制。一是政策聯動。反洗錢領導小組收到當地人民銀行反洗錢文件后，將第一時間研究部署，并將人民銀行反洗錢工作要求上報總行。發布最新的反洗錢政策要求、風險提示等，促進總分行之間的反洗錢交流、學習和政策傳遞。二是培訓聯動。針對新的政策要求，反洗錢牽頭部門將協同拉卡拉學院、人力資源部等職能部門開展全員培訓，將反洗錢工作的新形勢、新要求快速傳達至所有級別。三是自檢聯動。反洗錢牽頭部門與內審部門建立常態化聯合協作機制，按照反洗錢政策要求隨時部署自查，在監管機構實施監管措施前進行整改整改。

優化反洗錢監控系統

為更好地推進反洗錢信息化建設，提高反洗錢工作成效，2018年，拉卡拉完成了反洗錢系統一期工程，并榮獲頒發的安全應用獎由中國支付清算協會主辦。根據工作需要，公司將繼續推進系統二期建設，包括優化客戶洗錢風險分類標準，完善自主交易監控規則，為監控提供可靠的系統支撐。分析可疑交易，切實實現從“偷窺”到“穿透”的轉變。

加強反洗錢隊伍建設

公司設立反洗錢崗位人員，根據崗位類型設計匹配崗位要求，做到在崗有標準、有在職考核、有依據遣散。公司定期開展反洗錢工作人員培訓，邀請人民銀行專家、中國銀聯等專家就當前反洗錢形勢、監管政策、志愿機構工作要求、如何防范風險，提高反洗錢工作人員的專業知識和業績。專業能力。拉卡拉以企業文化大講堂和考拉學院為入口，鼓勵員工積極思考自己應該具備的價值觀、職業道德和職業觀，將企業文化融入反洗錢工作中。

創新的反洗錢宣傳思路

拉卡拉規范反洗錢宣傳。除了通過官網、微信公眾號、微博等方式宣傳反洗錢知識外，考拉名片上還設立了反洗錢專欄。解釋。此外，公司要求業務人員將反洗錢宣傳納入商戶日常巡查，在為特殊商戶提供上門服務時提示相關風險和注意事項，以增強商戶的反洗錢意識和減少洗錢風險的發生。

“精神一致，心同心，心同心。”拉卡拉作為反洗錢義務的主體，作為大型支付機構，公司必須自上而下絞成一根繩子，努力做到一處，不遺余力地落實每一項要求在本次反洗錢政策中，我們將不斷提高反洗錢和反恐怖融資工作水平，營造先進的反洗錢風險管理文化拉卡拉支付，做好反洗錢和反恐怖融資工作。支付機構的融資工作。